群益投信：歷史經驗顯示，股市相對高點定期定額基金仍有利可圖
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(2003/09/18 11:17:00)

精實新聞 2003-09-18 11:03:11 記者 柯安聰 報導

股市底部越墊越高，許多投資人都一路看著股市上漲，而不知該如何投資理財，才可讓資產持續增值。群益投信指出，根據歷史經驗來看，在股市相對高點定期定額投資共同基金仍有利可圖，投資人不妨利用股票型基金進行定期定額，進一步累積投資報酬，在景氣擴張時期，為自己的荷包穩健地累積財富。

根據群益投信試算，以「群益馬拉松基金」定期定額為例，即使自去(91)年4月22日股市相對高點大盤達6484點才開始做定期定額，每月26日扣款投資5000元的「群益馬拉松基金」，至今年8月底共扣款17次，投資成本為8萬5000元，累積單位數為2728.94，若以今年9月17日「群益馬拉松基金」淨值35.02元為計算報酬率依據，定期定額投資報酬率已達12.43％，而加權股價指數在9月17日為5747.14點，仍未回到去年指數高點，跌福為11.06％，顯示這段期間定期定額馬拉松基金不但抗跌還賺到『正』的報酬率。

群益投信補充，大環境景氣不佳，股市持續探底，近2、3年定期定額共同基金的投資人，由於無法忍住虧損，紛紛認賠出場，但觀察1年多以來，台灣股市因為全球景氣復甦，加上美股強勁反彈、台灣SARS陰霾一掃過後，大盤從今年4044低點也反彈至5700點以上，儘管目前大盤指數還未突破去年6484高點，但就市場上股票型基金來看，多數股票型基金在定期定額這一部份投資報酬收益已由負轉正，例如目前國內市場上淨值最高的基金王-『群益馬拉松基金』自去年相對高點開始定期定額的投資報酬率已達12.43％，遠超過銀行1年定期存款約1.4％的報酬率，可見即使股市相對高檔進場，只要選對基金及專業資產管理研究團隊，定期定額投資基金還是有利可圖。


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